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Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans avoir recours au moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, sans contrainte de versement sur les unités de compte, 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque sur 2024. Son objectif de rendement pour 2024 devrait s’approcher des 5 % (non garanti, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux). Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023.
Certes l’indice français est de plus en plus délaissé par les investisseurs, se tournant davantage vers l’indice allemand (DAX, dont le passage à 40 valeurs est imminent) ou les indices américains (Dow Jones, NASDAQ, SP500). Mais tout de même ! Même avec des volumes de transactions en baisse, l’indice CAC 40, rappelons-le, qui est hors dividende, boucle son meilleur semestre depuis 1998.
Le rendement à long terme des placements boursiers est procuré par les dividendes versés des actions, et non pas par la progression des cours des valeurs. Si comme l’ensemble des indices avec dividendes inclus, le CAC40 Total Return a atteint un nouveau record en 2021, sa configuration haussière n’est pas évidente.
L’indice STOXX600 a grimpé de 13,5 % et le DAX allemand de 13,2%, tous deux ayant récemment inscrit des records historiques. Outre-Atlantique, le Dow Jones et le NASDAQ ont progressé de plus de 12 % et le S & P 500 de 14,3 %.
La polémique enfle. Inflation temporaire ou durable ? Les banquiers centraux misent tout sur une inflation transitoire, mais au final, personne n’en sait rien. Et si l’inflation perdurait ? Les taux d’intérêts grimperont de façon inéluctable, et les marchés actions plongeront inévitablement. Plus que jamais, avec des indices boursiers au plus haut, la prudence s’impose. Réalisez une partie de vos plus-values latentes !
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